通过第一期《员工合规手册》解读，我们对《手册》编写的意义有了深入的理解，对员工行为合规的原则性要求也有了清晰的认知。本期我们将继续解读第三章至第五章的内容，同时与大家分享近期长行合规文化建设的相关动态。
解读：第三章明确告知本行员工应严格遵守《长沙银行股份有限公司从业人员职业操守和行为准则》（详见长行发【2022】368号）文件的各项规定，“爱国爱行、诚实守信、依法合规、专业胜任、勤勉履职、服务为本、严守秘密”为职业操守的基本原则，全行员工应自觉遵守，共同在全行创造诚信、友善、和谐、有序的工作环境。
在职业工作和日常交往中，本行员工应尊重同事，保护同事隐私；各级管理人员应以身作则，严于律己，关心员工成长，发现和纠正员工的不良倾向和行为。
从业人员指与本行签订劳动合同的在岗人员，本行董事会成员、监事会成员及高级管理人员，以及本行聘用或与劳务派遣机构签订协议从事辅助性金融服务的其他人员。
解读：《手册》第四章从“了解你的客户”“向客户提供业务资料”“对客户信息保密”“与客户资金往来的禁止性规定”“客户投诉的处理”五个方面规范了本行员工应如何处理与客户之间的关系。
“了解你的客户”：本条款提示本行员工在业务办理过程中要认真做好客户准入的身份识别，了解办理业务的真实性，避免本行因为业务办理的不合规被任何客户利用来从事违法犯罪活动。
“向客户提供业务资料”：业务资料主要在两方面，一是与业务内容相关的介绍、服务条款及收费、利率等书面材料，二是执行完成的业务或服务交易，应按规定向客户提供的交易契约或其他适当的交易确认单。
“对客户信息保密规定”：本条款提示本行员工对于采集、获取、保存的客户信息，仅可用于法定或合同约定的用途，不得利用客户信息进行与职业内容无关的活动。
“与客户资金往来的禁止性规定”：本行员工不得与客户之间发生任何非正常资金往来。
“客户投诉的处理”：正确处理客户投诉是本行员工服务客户的重要工作之一。我们应将客户正当合理的投诉内容作为改进内部管理、操作制度的信息来源之一。处理投诉要规范、有效，处理方式要得体、礼貌。
解读：第五章主要提示本行员工在销售业务产品或服务时应结合客户实际需求推介合适的产品并做好业务风险提示，如实描述业务有关事项，不得销售误导，严格落实销售“双录”制度，严禁向客户做出不符合法律法规及本行规章制度的承诺或保证。
作为风险合规条线的管理职能部室结合员工日常行为规范要求，邀请总行法律合规部内训师为部门员工带来了违规警示教育培训课，通过内训师生动的授课以案说合规、以案立警戒、以案强规范，提升部门员工对员工行为规范要求的认知度，避免因认识偏差产生行为失守。
支行积极开展《手册》学习系列主题活动，采用“个人自学+机构集中学习”相结合的形式，形成负责人领学带学、全员自学互学的学习氛围。领学不仅停留在支行行长层面，同时延伸至各一级支行负责人专题宣讲、员工讨论员工讲述学习感悟等，积极产出学习宣贯成果。除此，开福支行组织开展“合规手册”书写活动，员工本人甚至员工亲友积极参与提交了书写作品。本次活动通过书写合规手册的方式强化了员工对长行合规文化的认可，也加深了对合规理念以及各项员工行为规范的理解。
支行行长重点对新入职的校招生开展《员工合规手册》宣导，殷切嘱咐长行新人将《手册》作为指导自己开展业务的行动指南，将“从我做起”守规矩的理念入脑入心，合规自律守底线，做一名合格合规的长行人，在长行挥洒青春，成就梦想。
株洲分行、张家界分行、邵阳分行、东城支行等机构也相继开展一系列宣贯学习。株洲分行邀请株洲市纪委相关领导以《腐败的风险和成本》为题做警示授课，同步开展《员工合规手册》“行长说”，两堂课程从触目惊心的惨痛教训到白纸黑字的制度规则，给员工敲响了合规警钟。东城支行以“合规有声”为主题结合《手册》内容，让员工将自己代入管理者角色，谈谈如何做好行为风险管控，从宣贯单向传播提升为合规践行双向发力千亿体育登录入口官网
